初级金融辅导金融企业的风险管理7

　　3、风险评级

　　商业银行风险评级的结果是分类监管的基本依据，也是商业银行市场准入和高管任职资格管理的重要参考。

　　4、风险处置和市场退出

　　对正常或基本正常的金融机构，采取持续性措施加强风险控制

　　对关注类金融机构，应针对所存在的风险种类和性质，分别采取建议性措施或者强制性纠正措施。

　　对有问题的金融机构，要及时采取救助性措施，如调整管理层，实施资产和债务重组，外部注资、股东增资等。

　　对难以挽救的金融机构，要及时采取市场退出的处置措施，以防止演变为系统性或者地区性金融风险。

　　退出的方式：兼并收购、解散、撤销、破产

　　[2005单选] 商业银行核心资本充足率应在(D )以上，才符合监管要求。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.50%

　　D.4%

　　[2005多选] 商业银行内部控制的主要内容是(ABDE )。

　　A.内部业务控制

　　B.公司治理

　　C.窗口指导

　　D.人事管理

　　E.内部稽核

　　三、金融企业行业自律(掌握基本内容)

　　四、社会监督(掌握)

　　社会监督的方式：信息披露、审计检查和公众监督。